アセットアロケーションとは
資産配分のこと。
- 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、現金、不動産、コモディティ(金、小麦、原油などの商品)などの配分
- asset(アセット：資産)と、allocation(アロケーション：配分)を組み合わせた言葉
- 具体的な株式銘柄や、投資信託の銘柄などの配分を示したものはポートフォリオ
アセットアロケーションの使い方
株式はリスクが高くリターンも大きい傾向があり、債券はリスクもリターンも少ない傾向にあります。現金は、債券よりもさらにリスクやリターンが少なくなります。
そのような傾向から、アセットアロケーションにより資産配分を把握して資産の割合を調整することで、リスクを多めにとった積極投資や、リスクを少なくした安定型の投資といった投資戦略を考えることができます。
